El conocer si una entidad financiera es legal, es de suma importancia al generar seguridad y respaldo jurídica, al realizar transferencias. En caso sea una compra, préstamo o crédito, tiene que corroborar si la empresa registrada en la SBS y en la entidad de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Perú.
SBS
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, es un ente encargado de regular y supervisar el sistema financiero, de seguros, privado de pensiones y cooperativo de ahorro y crédito.
Asimismo, previene y detecta el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, cuyo objetivo es preservar los intereses de los ciudadanos.
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¿CÓMO EVITAR CAER EN ESTAFAS EN TRANSACCIONES FINANCIERAS?
- Previo a depositar el dinero, corrobore que la entidad este supervisada y regulada por la SBS
- Sospeche de los préstamos baratos condicionados con pago previo a una baja tasa de interés
- Corrobore si la Fintech es segura, puesto que, además de estar registrada en la SBS, también es supervisada en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Si le prometen no verificar su historial crediticio, es una clara señal de riesgo, puesto que, siempre se revisa el perfil financiero.
¿CÓMO DENUNCIAR UNA ENTIDAD INFORMAL?
Si conoce una empresa involucrada en actividades financieras sin autorización de la SBS, deberá denunciarla ante la PNP, Ministerio Público o la misa SBS.
- Correo electrónico: informalidad@sbs.gob.pe
- Teléfono de la SBS: 0-800-10840
¿CUÁLES SON LAS ENTIDADES AUTORIZADAS PARA CAPTAR DEPÓSITOS?
Para realizar actividades financieras de forma segura, tendrá que revisar si esta registrada como empresa autorizada por la SBS.
Para acceder a la lista de entidades autorizadas para captar depósitos en el portal de la SBS, ingrese al siguiente enlace: Relación de entidades autorizadas a captar depósitos (sbs.gob.pe)
